Uitspraak Tuchtcommissie | DSI 2018-02
Berisping voor beleggingsadviseur wegens overtreding gedragsregels – I
Op 4 januari 2019 heeft de Tuchtcommissie DSI uitspraak gedaan in een zaak tegen een beleggingsadviseur, werkzaam bij Bank X. De zaak betrof gedragingen die volgens DSI in strijd waren met meerdere artikelen van de Gedragscode, waaronder het niet naleven van intern beleid, het zelfstandig uitvoeren van transacties zonder opdracht van de klant, en gebrekkige dossiervorming.
Uitspraak Tuchtcommissie
De Tuchtcommissie oordeelde dat de beleggingsadviseur op enkele punten tuchtrechtelijk verwijtbaar heeft gehandeld. Zo heeft de adviseur een order voor een AEX-weekoptie via zijn mobiele telefoon aanvaard, wat in strijd was met het beleid van de bank. Ook heeft de adviseur zonder expliciete opdracht van een klant een bedrag overgeboekt tussen rekeningen, wat niet was toegestaan. Daarnaast werd vastgesteld dat de verslaglegging van klantgesprekken niet altijd correct of volledig was.
De commissie hield echter rekening met het feit dat het beleid van de bank op sommige punten niet duidelijk was en dat de adviseur jarenlang op zelfstandige wijze mocht opereren. Mede daarom werd de klacht slechts deels gegrond verklaard.
Artikel 7.1.2, 7.1.4 en 7.1.5 Gedragscode: DSI Kernprincipe 3: Gedraag je zorgvuldig & DSI Kernprincipe 5: Leef regels na
De Tuchtcommissie legde de beleggingsadviseur een berisping op, waarbij werd meegewogen dat de procedure ruim twee jaar heeft geduurd. Er werd geen proceskostenveroordeling opgelegd.
Koppeling aan DSI Kernprincipes:
- Kernprincipe 3: Gedraag je zorgvuldig: De adviseur had zorgvuldiger moeten handelen in het belang van de klant en de organisatie, met name bij het uitvoeren van transacties en het vastleggen van klantgesprekken.
- Kernprincipe 5: Leef regels na: Het niet naleven van interne beleidsregels en het zelfstandig uitvoeren van transacties zonder expliciete opdracht zijn in strijd met de professionele standaarden en regelgeving binnen de financiële sector.
